大宗商品交易所官网在业务办理、监测管理以及内部监督过程中中邦黎民银行上海总部，各分行、开业约束部，各省会（首府）都邑核心支行，各副省级都邑核心支行邦度外汇约束局各省、自治区、直辖市分局、外汇约束部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局邦度斥地银行，各策略性银行、邦有贸易银行，中邦邮政积蓄银行，各股份制贸易银行：

　　为进一步擢升交易自正在化便当化水准，促使外贸新业态新形式强健连接立异进展，依照《中华黎民共和邦中邦黎民银行法》《中华黎民共和海外汇约束条例》等规矩，现就相合事项知照如下：

　　一、荧惑银行优化金融供职，为诚信遵法企业发展确凿、合规的新型离岸邦际交易供应跨境资金结算便当。

　　本知照所称新型离岸邦际交易是指我邦住民与非住民之间产生的，往还所涉货品不进出我邦一线合境或不纳入我邦海合统计的交易，网罗但不限于离岸转手生意、环球采购、委托境外加工、承包工程境外购置货品等。

　　二、银行应依照新型离岸邦际交易的特性同意营业典范，完满内部约束，履行客户分类，擢升供职水准：

　　（一）健康新型离岸邦际交易内控轨制，网罗强化客户尽职侦察、优化营业审核、履行过后监测约束和完满内部监视等。

　　（二）精准识别新型离岸邦际交易客户身份和营业形式，依照客户诚信情况、合规水准和风控才略等，动态履行内部客户危急分级评定，对客户主体、营业性子和联系往还举行穿透式审查。

　　（三）要点援救基于实体经济立异进展和创修业转型升级、擢升资产链供应链完备性和当代化水准而发展的新型离岸邦际交易。

　　三、银行管束新型离岸邦际交易跨境资金结算营业时，应遵守“本色重于格式”的恳求，依照“体会客户”“体会营业”“尽职审查”的展业规矩，按下列规矩自立决心审核往还单证的品种：

　　（二）经合理审查未创造存正在涉嫌应用作假或构制新型离岸邦际交易举行渔利套利、违规迁徙资金或骗取银行融资等很是处境。

　　四、银行应依照《邦际进出统计申报主意》《黎民币跨境收付讯息约束编制约束主意》（银发〔2017〕126号文印发）、《中邦黎民银行办公厅合于优化黎民币跨境收付讯息约束编制讯息报送流程的知照》（银办发〔2013〕188号）等合联规矩，实时、完备、无误地举行邦际进出统计申报和黎民币跨境收付讯息约束编制（RCPMIS）数据报送。对待邦际进出统计申报和黎民币跨境收付讯息约束编制数据报送正在供职交易项下的新型离岸邦际交易，应正在往还附言中声明“新型离岸”。

　　银行应留存合联往还单证、客户尽职侦察、过后监测约束等材料5年备查。企业应留存合联往还单证5年备查。

　　五、统一笔离岸转手生意营业规矩上应正在统一家银行，采用统一币种（外币或黎民币）管束进出结算。对无法按此规矩管束的离岸转手生意营业，银行正在确认其确凿、合法后可直接手理，并正在涉外进出申报及黎民币跨境收付讯息约束编制数据报送往还附言中声明“异常离岸转手”，自营业管束之日起5个作事日内向所正在地外汇局分支机构告诉。

　　六、银行应从源流做好危急提防，强化交易靠山审核。正在营业管束、监测约束以及内部监视流程中，创造企业涉嫌作假或构制往还、骗取融资等很是行动的，应实时向所正在地黎民银行分支机构和外汇局分支机构告诉，并遵守银行内控轨制恳求，调度企业的客户危急分级，厉厉审核企业后续跨境资金结算营业。货品交易外汇约束分类品级为B、C类的企业新型离岸邦际交易跨境资金结算营业按外汇局相合规矩管束。

　　七、内控轨制齐备、具有离岸转手生意营业实质需求的跨邦公司可遵守《跨邦公司跨境资金纠合运营约束规矩》（汇发〔2019〕7号文印发）规矩的条款和步伐申请发展含离岸转手生意营业的通常项目资金纠合收付和轧差净额结算营业。

　　八、黎民银行、外汇局依法对新型离岸邦际交易跨境资金结算发展监视约束。对待违反本知照及合联跨境资金结算约束规矩的，凭据《中华黎民共和海外汇约束条例》第三十九条至第四十九条等合联规矩予以责罚。

　　九、黎民银行分支机构和外汇局分支机构应强化与其他部分讯息共享，遵守“荧惑立异、原宥小心”的规矩，亲近跟踪新型离岸邦际交易的立异进展，主动回应市集诉求，指引银行连接擢升交易投资便当化水准。

　　本知照自2022年1月24日起履行。《跨邦公司跨境资金纠合运营约束规矩》第二十四条等规矩与本知照实质不类似的，以本知照为准。推广中如遇题目，请实时向黎民银行、外汇局反应。