分局按有关规定审查其真实性、合规性后予以批准_外汇平台 知乎邦度外汇料理局各省、自治区、直辖市分局、外汇料理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局，各中资外汇指定银行：

　　为便利企业行使邦表里汇贷款和金融机构举行债权料理，邦度外汇料理局正在总结片面地域试点体味的底子上，确定正在全邦畛域内对邦表里汇贷款外汇料理式样举行改进。现将相合事项合照如下：

　　一、邦表里汇贷款外汇料理式样的改进，是指革新原起因债务人到邦度外汇料理局分支局或外汇料理部（以下简称“外汇局”）逐笔收拾邦表里汇贷款挂号的料理式样，实行由债权人聚集挂号，即由发放邦表里汇贷款的中资金融机构按期向外汇局举行外汇债权挂号，报送邦表里汇贷款调动情形，并自行对企业开立邦表里汇贷款专用账户和收拾还本付息手续举行切实性和合规性审核，不必经外汇局容许。

　　二、实行邦表里汇贷款外汇料理式样改进的畛域，仅限于各中资金融机构（以下简称“债权人”）向非金融本质的境内机构（以下简称“债务人”）发放的自营外汇贷款，不席卷外债转贷款。

　　三、邦表里汇贷款外汇债权挂号的料理。全豹规划邦表里汇贷款营业的债权人应该收拾邦表里汇贷款外汇债权挂号手续,即正在每月初5个做事日内向外汇局填报《邦表里汇贷款债权人聚集挂号外》（附件1）、《邦表里汇贷款调动反应外》（附件2）及《邦表里汇贷款营业数据汇总外》（附件4），按央求报送上月邦表里汇贷款的发放及调动情形。

　　四、邦表里汇贷款专用账户的料理。债权人控造审核债务人提出的开立或刊出邦表里汇贷款专用账户的申请，并于每月初5个做事日内向地方地外汇局填报《邦表里汇贷款专户开户销户月报外》（附件3）和《邦表里汇贷款营业数据汇总外》（附件4）。

　　债务人申请收拾邦表里汇贷款专用账户开户手续时，债权人工银行的，只承诺正在债权银行或债务人注册地银行开户；债权人工非银行金融机构的，只可正在贷款资金的划出行或债务人注册地银行开户。

　　债权人与债务人的开户行不是统一家金融机构的，债权人应向债务人的开户行出具开（销）户合照书，并声明：“已遵从邦度外汇料理局邦表里汇贷款外汇料理相合轨则举行了切实性、合规性审核，请____银行____分（支）行襄帮收拾相合开户（销户）手续”，并具名、加盖营业公章。开户银行须凭债权人加注、盖印的开（销）户合照书收拾邦表里汇贷款专用账户开、销户手续。

　　邦表里汇贷款专用账户的收入畛域为债务人该笔贷款收入及其划入的还款资金；付出畛域为债务人了偿贷款、通常项下付出及经容许的资金项下付出。还贷资金进入专用账户的期间不得赶过贷款到期日或实践了偿日前5个做事日。一笔外汇贷款只可开立一个专用账户，贷款合同奉行完毕后，应刊出专用账户。

　　五、邦表里汇贷款还本付息的料理。债务人以自有外汇或以百姓币购汇了偿邦表里汇贷款本息时，应向债权人供应外汇账户对账单和《企业自有外汇确认书》（睹附件5）等阐明文献，由债权人举行切实性和合规性审核，过后由债权人按月报地方地外汇局立案（睹附件2）。债务人了偿贷款本息时，应先行使自有外汇，不够片面方可购汇。

　　债务人收拾以了偿贷款本息为宗旨的购、付汇手续时，债权人工银行的，只可正在债权银行或其注册地银行收拾；债权人工非银行金融机构的，债务人只可正在贷款资金的划出行或其注册地银行收拾。

　　债权人与债务人的购、付汇银行不是统一家机构的，债权人应正在向债务人出具的还本付息合照单上加注：“已遵从邦度外汇料理局邦表里汇贷款外汇料理相合轨则举行了切实性、合规性审核，请____银行____分（支）行襄帮收拾相合售、付汇手续”，并具名、加盖营业公章。售、付汇银行须凭债权人加注、盖印的还本付息合照单收拾售汇或境表里汇划转手续。

　　邦表里汇贷款还本付息的购汇，应由债务人提出申请。若债权人通过合法途径（席卷法院占定、仲裁机构的裁决、典质或质押资产变现、扣收保障金等）获取了起源于企业的百姓币资金，且因为合理来由以致债务人不行提出购汇申请，则债权人可代企业向地方地外汇分局提出购汇申请，分局按相合轨则审查其切实性、合规性后予以容许，并刊出或冲减相应贷款挂号。

　　六、出口押汇和打包放款的结汇，可由债权人直接准许收拾，除此以外的邦表里汇贷款不得结汇。

　　七、各外汇局、规划邦表里汇贷款营业的债权人应正在2002年12月31日前作好外汇贷款挂号式样转换的企图做事。施行此项改进时，各外汇局应增强对债权人外汇营业职员的培训，催促银行做好邦表里汇贷款营业及专用账户的清算做事，增强改进前后相合贷款挂号新闻、账户新闻的查对。施行改进后，外汇局应完全刊出债务人的自营外汇贷款挂号，债务人不再凭邦表里汇贷款挂号凭证收拾购付汇手续。

　　八、债权人应成立完美的外汇贷款营业内限造度，并报外地外汇局立案。外汇局应对债权人外汇贷款营业内部限造轨造的推广情形、内部统计通知轨造、职员本质以及营业规划情形等举行按期或不按期的反省。保存题目的，应责令债权人限日修正；过期不改的，外汇局可对其举行传递反驳，或遵从相合轨则举行刑罚。

　　九、外汇局应增强对债权人的过后禁锢，催促其定时报送百般数据和相合原料。外汇局应遵循债权人所报资料对邦表里汇贷款营业举行非现场反省，对债权人收拾聚集挂号、开立或刊出外汇账户以及还款审核等情形举行按期或不按期的现场反省。

　　十、各债权人应该遵从轨则向地方地外汇局报送报外。一经运转外汇账户料理新闻编造的地域，银行应遵从外汇账户料理新闻编造的央求报送合系数据；目前尚不具备前提的地域，暂能够磁盘或纸质报外景象报送数据，但应该央求银行踊跃创制前提，尽早完成联网。

　　十一、各分局应通过《资金项目统计监测系列报外》，按轨则向总局报送邦表里汇贷款相合数据。

　　十三、本合照从2003年1月1日起推广。2001年8月我局揭橥的《合于对邦表里汇贷款外汇料理式样举行改进试点的合照》（汇发［2001］142号）同时废止。以前合系轨则与本合照相抵触的，以本合照为准。

　　注：遵循《邦度外汇料理局合于废止和失效15件外汇料理外率性文献及调动14件外汇料理外率性文献条目的合照》（汇发〔2023〕8号）附件3《邦度外汇料理局予以删除、删改的14件外汇料理外率性文献中片面条目》，以下实质已被废止：《邦度外汇料理局合于施行邦表里汇贷款外汇料理式样改进的合照》（汇发〔2002〕125号）第八条中的“保存题目的，应责令债权人限日修正；过期不改的，外汇局可对其举行传递反驳，或遵从相合轨则举行刑罚”。