易汇通软件外汇局各分局、管理部接到本通知后邦度外汇束缚局各省、自治区、直辖市分局、外汇束缚部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各全邦性中资银行；中邦银联股份有限公司：

　　为完竣银行卡跨境利用的反洗钱、反恐惧融资、反遁税囚禁，遵循《中华公民共和海外汇束缚条例》（以下简称《条例》）等规矩，邦度外汇束缚局（以下简称外汇局）就银行卡境外大额提取现金来往相闭题目闭照如下：

　　一、小我持境内银行卡正在境外提取现金，自己名下银行卡（含附庸卡）合计每个自然年度不得抢先等值10万元公民币。抢先年度额度的，本年及次年将被暂停持境内银行卡正在境外提取现金。

　　小我不得通过借用他人银行卡或出借自己银行卡等式样规避或帮手规避境外提取现金束缚。

　　二、外汇局逐日通过银行卡境交际易外汇束缚体系向发卡金融机构发送暂停持境内银行卡正在境外提取现金小我名单，发卡金融机构应不晚于北京光阴当日17时起暂停名单内所列小我利用本机构银行卡正在境外提取现金。

　　发卡金融机构应做好本身营业体系配置，厉苛执行前款规章。涉及体系改造的，应最迟于2018年4月1日前完结。

　　三、小我被列入暂停持境内银行卡正在境外提取现金名单的，可凭自己有用身份证件向外汇局分支局盘问境外提取现金明细；委托他人实行盘问的，应供应委托人和受托人的有用身份证件、委托人的授权书。

　　四、小我持境内银行卡正在境外提取现金，外币卡由每卡逐日不得抢先等值1000美元调治为等值1万元公民币，由发卡金融机构正在本身营业体系内实行；公民币卡束缚支持每卡逐日不得抢先等值1万元公民币，由境内公民币卡算帐机闭联合正在本身营业体系实行。

　　五、发卡金融机构应完竣客户束缚，加紧策略宣扬，选取有用式样提示爆发境外提取现金来往的持卡人属意策略转变，指示小我裁汰境外大额现金利用，并伏贴保管暂停持境内银行卡正在境外提取现金小我音信。

　　六、发卡金融机构、境内公民币卡算帐机闭及小我违反本闭照规章的，按《条例》相闭规章实行处置。

　　七、本闭照自2018年1月1日起执行。《邦度外汇束缚局闭于标准银行外币卡束缚的闭照》（汇发〔2010〕53号）第三条第（七）款、《邦度外汇束缚局闭于进一步加紧银联公民币卡境外提现束缚的闭照》（汇发〔2015〕40号）自2018年4月1日起废止。

　　外汇局各分局、束缚部接到本闭照后，应实时转发辖内核心支局、都会贸易银行、村落贸易银行、外商独资银行、中外合伙银行、外邦银行分行、村落协作金融机构、村镇银行等。