《通知》引导银行树立实质重于形式的审核理念Monday, April 15, 202411月11日，央行就《中邦公民银行 邦度外汇经管局合于增援新型离岸邦际交易发达相合题目的报告（收罗意睹稿）》 公然收罗意睹。

　　一是模范新型离岸邦际交易界说。《报告》中昭彰新型离岸邦际交易具有往还所涉货品不进出我邦一线合境或不纳入我邦海合统计的特点，便于银行营业展开。

　　二是细化对银行展业操作的央浼。《报告》央浼银行从深化事前尽调、履行客户分类、优化营业审核、巩固过后监测等方面展开尽职审核，进一步提拔效劳水准，同时指示银行遵照回归营业本源的法则，重心增援基于实体经济革新发达以及提拔资产链供应链完备性等宗旨展开的新型离岸邦际交易。

　　三是昭彰银行审核央浼。合于新型离岸邦际交易，《报告》劝导银行竖立本色重于大局的审核理念，遵照展业法则自决决计审核往还单证的品种，确认往还可靠、合法且具有贸易合理性和逻辑性。

　　四是实行本外币一体化经管。《报告》规矩，公民银行、外汇局对新型离岸邦际交易营业跨境本外币资金结算展开监视经管。正在提防危急的条件下，公民银行、外汇局对新型离岸邦际交易营业跨境资金结算完成本外币一体化经管，增援离岸交易发达。

　　五是巩固危急监测经管。《报告》央浼银行合于特殊往还实时上报，并遵照银行内把持度央浼，调动企业的客户危急分级，庄敬审核企业后续营业。

　　为进一步提拔交易自正在化方便化水准，推进外贸新业态新形式健壮连续革新发达，遵循《中邦公民银行法》《中华公民共和海外汇经管条例》《邦度外汇经管局合于印发时常项目外汇营业指引（2020年版）的报告》（汇发〔2020〕14号）等规矩，现就相合事项报告如下：

　　一、勉励银行优化金融效劳，为诚信遵法企业展开可靠、合规的新型离岸邦际交易供应跨境资金结算方便。

　　本报告所称新型离岸邦际交易是指我邦住户与非住户之间产生的，往还所涉货品不进出我邦一线合境或不纳入我邦海合统计的交易，席卷但不限于离岸转手交易、环球采购、委托境外加工、承包工程境外采办货品等。

　　二、银行应遵循新型离岸邦际交易的特色同意营业模范，完备内部经管，履行客户分类，提拔效劳水准：

　　（一）健康新型离岸邦际交易内把持度，席卷正在客户身份识别方面深化尽职侦察、优化营业审核、履行过后监测经管和完备内部监视等。

　　（二）精准识别新型离岸邦际交易客户身份和营业形式，遵循客户诚信情形、合规水准和风控才智等，动态履行内部客户危急分级评定，对客户主体、营业本质和相合往还举行穿透式审查。

　　（三）重心增援基于实体经济革新发达和造造业转型升级、提拔资产链供应链完备性和今世化水准而展开的新型离岸邦际交易。

　　三、银行处分新型离岸邦际交易跨境资金结算营业时，应遵照本色重于大局的央浼，遵循理会客户理会营业尽职审查的展业法则，按下列规矩自决决计审核往还单证的品种：

　　（二）经合理审查未觉察生存涉嫌操纵失实、构造新型离岸邦际交易举行取利套利、违规转化资金或骗取银行融资等特殊环境。

　　四、银行应遵循《邦际进出统计申报想法》（邦务院令第642号）及《公民币跨境收付消息经管编造经管想法》（银发[2017]126号文印发）、《中邦公民银行办公厅合于优化公民币跨境收付消息经管编造消息报送流程的报告》（银办发[2013]188号）等合系规矩，实时、完备、无误地举行邦际进出统计申报和公民币跨境收付消息经管编造（RCPMIS）数据报送。合于进出申报和RCPMIS数据报送正在效劳交易项下的新型离岸邦际交易，应正在往还附言中注脚新型离岸。

　　银行应留存合系往还单证、客户尽职侦察、过后监测经管等原料5年备查。企业应留存合系往还单证5年备查。

　　五、统一笔离岸转手交易营业法则上应正在统一家银行，采用统一币种（外币或公民币）处分进出结算。对无法按此规矩处分的离岸转手交易营业，银行正在确认其可靠、合法后可直接手理，并正在涉外进出申报及RCPMIS数据报送往还附言中注脚额外离岸转手，自营业处分之日起5个事务日内向住址地外汇局申报。

　　六、银行应从源流做好危急提防，巩固交易配景审核。正在营业处分、监测经管以及内部监视进程中，觉察企业涉嫌失实构造往还、骗取融资等特殊行动的，应实时向住址地公民银行和外汇局申报，并遵照银行内把持度央浼，调动企业的客户危急分级，庄敬审核企业后续跨境资金结算营业。货品交易外汇经管分类等第为B、C类的企业离岸转手交易跨境资金结算营业按外汇局相合规矩处分。

　　七、内把持度完好、具有离岸转手交易营业本质需求的跨邦公司可遵照《邦度外汇经管局合于印发跨邦公司跨境资金鸠合运营经管规矩的报告》（汇发〔2019〕7号）规矩的条款和次第申请展开含离岸转手交易营业的时常项目资金鸠合收付和轧差净额结算营业。

　　八、中邦公民银行、邦度外汇经管局依法对新型离岸邦际交易跨境资金结算展开监视经管。合于违反本报告及合系跨境资金结算经管规矩的，依照《中华公民共和海外汇经管条例》第三十九至四十九条等合系规矩予以刑罚。

　　九、中邦公民银行、邦度外汇经管局分支机构应巩固与其他部分消息共享，遵照勉励革新、包涵把稳的法则，亲热跟踪新型离岸邦际交易的革新发达，主动回应市集诉求，指示银行连续提拔交易投资方便化水准。

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